Compliance Services

Maximale Rechtssicherheit bei minimalem Aufwand

Seit dem 22. Dezember 2011 müssen Finanzinstitute die verschärften rechtlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention und Terrorismusbekämpfung in ihr Tagesgeschäft integrieren. 

Einer der Schwerpunkte des neuen Geldwäschegesetzes ist die Erfüllung der Sorgfaltspflichten bei der Feststellung der Kundenidentität. Diese umfasst auch die Eigentums- und Kontrollstruktur bei juristischen Personen sowie die Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten. Die neuen Creditreform Lösungen ermitteln den wirtschaftlich Berechtigten bei dem Großteil der Fälle vollständig automatisiert.

Ebenso unterstützen wir Sie bei dem permanenten Abgleich Ihrer Kundendaten gegen aktuelle Sanktionslisten mit terrorverdächtigen Personen und Organisationen. Die gilt für Geschäfte im Ausland ebenso wie im Inland. Mit unseren Lösungen bleiben Sie auf der rechtlich sicheren Seite.

  • Schnelle Einzelprüfung über browserbasierte Weblösung
  • Vollintegrierbare Systemlösungen zur automatisierten Ad-hoc Prüfung innerhalb der eigenen Prozesse
  • Bestandsprüfung Ihrer Stammdaten durch Batch-Verfahren
  • Compliance-Monitoring für einen permanenten Abgleich der eigenen Kundendaten mit den Sanktionslisten 

Bei jedem dieser Verfahren wird die Prüfung zentral von Creditreform protokolliert und gesetzeskonform dokumentiert. 

Informations- und Systemlösungen für Ihre Compliance

Die Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten über CrefoSystem erfolgt maschinell und automatisiert.

Diese Variante ist vor allem für größere Sparkassen, Banken, Leasing- und Factoringgesellschaften geeignet, da CrefoSystem eine integrierte Gesamtlösung für ein effizientes und bedarfsorientiertes Kunden- und Risikomanagement darstellt. Durch individuell zusammenstellbare Add-ons kann es genau auf die Kundenbedürfnisse zugeschnitten werden.

Creditreform bietet eine zentrale Pflege der gesetzlichen Regelwerke bei Änderungen der Gesetzgebung oder der Ausführungsbestimmungen, wodurch Sie immer auf dem aktuellsten Stand sind. Zudem erfüllen Sie mit CrefoSystem die Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten gemäß § 8 zur elektronischen Dokumentation.

Ihre Vorteile

  • Rechtssicherheit durch Erfüllung der Sorgfaltspflicht zur Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten laut GwG.
  • Gesetzeskonforme Dokumentation durch revisionssichere Archivierung
  • Geringer Implementierungsaufwand durch einfache Schnittstellen und intuitive Benutzeroberflächen
  • Hohe Abgleichqualität durch intelligente Suchtechnologien
  • Schlanke Prozesse durch Outsourcing der Recherchetätigkeit an Creditreform
  • Regelmäßige Aktualisierungen und permanente Überwachung der Sanktionslisten

Dokumente


Produktblatt Compliance Services

(pdf, 1 MB)

Download

Weiterführende Informationen und Lösungen zu den Themen

- Compliance Management,
- Geldwäscheprävention,
- Betrugsprävention und
- MaRisk
erhalten Sie hier:

© 2016 Creditreform Magdeburg Harland KG